Estafas en sitios de anuncios

Noviembre 2016


El principio base


El principio base de estas estafas, llamadas también scams es convencerte de hacer una transferencia de dinero generalmente utilizando los servicios Western unión u otros modos de pagos desaconsejados en este tipo de transacción. En efecto, contrariamente a lo que afirmen los estafadores, cobran sin dificultad los fondos sin necesitar código secreto ni justificación de identidad. En ciertos países, basta con conocer el nombre de quien envía el dinero.

Los sitios web donde los estafadores captan a sus víctimas


Te contactan por email en los sitios de encuentros o en los sitios de anuncios (ebay, leboncoin, vivastreet], etc). En este último caso, te venderán o te compraran cualquier cosa haciéndose pasar ya sea por vendedores o por compradores o por arrendadores de bienes inmuebles, organizadores de eventos, empleadores, etc. Según el escenario que utilizan, no vacilan en crear sitios fraudulentos para convencerte de su buena fe (sitios de transportistas, de bancos, de asociaciones caritativas, etc.). En este último caso, los estafadores utilizan a veces la técnica del fishing es decir que imitan un correo oficial de un banco, de un vendedor en línea (por ejemplo eBay) o de un organismo de pago (PayPal), pidiéndote confirmar tus informaciones personales que estos utilizaran para robarte.

Las trampas que más corren

Donaciones, ventas, compras de objetos, animales, alquileres temporales


En el papel del comprador, el estafador te exige copias de diferentes documentos oficiales (carnet de identidad, certificado de situación administrativa, permiso de circulación, etc.) que le servirán para usurpar tu identidad en el momento de sus futuras estafas.

Te persuade, con la ayuda de interventores falsos (transportistas, aduaneros) que debes pagar gastos para cobrar tu pago, gastos que te promete devolver, incluyéndolo en tu pago.

También puede enviarte una confirmación bancaria falsa o un cheque falsificado cuyo importe es superior a la suma convenida. El exige el reembolso rápido del exceso percibido por mandato internacional.

Con respecto a los cheques falsificados, el banco puede tardar a veces varios días en percatarse del engaño. Recibes en tu cuenta el dinero transferido durante algunos días.

En el papel del vendedor (o donante generoso), el estafador copia un anuncio real, textos y fotos, pero ofrece un precio atractivo con el fin de atraer al máximo de compradores. Enseguida, utiliza casi las mismas técnicas que cuando hacía de comprador, como gastos aduaneros, diversos interventores (bancos, transportistas, aduaneros) para convencerte que el artículo que compras está en tránsito, listo para serte entregado.

Desafortunadamente para ti, hay contratiempo y gastos suplementarios que hay que pagar que te propone deducir del precio convenido.

Prestamos (fiestas, ceremonias, matrimonio)


Esta estafa está orientada a músicos, fotógrafos, compañías de teatro, etc. El estafador se pone en contacto contigo para que vayas a animar un evento en el extranjero. Promete reembolsarte todos los gastos, pero debe pagar el precio de los pasajes. Es muy "agradable" y te dirige hacia el sitio web de una agencia de viajes falsa en la cual obtendrás los mejores precios.

Ofertas de empleo


En este tipo de estafa, la más difundida es actualmente la del "consignatario". El trabajo consiste en reenviar paquetes.

Para establecer tu contrato de trabajo, te pide copias de documentos oficiales. Te envía luego un contrato de trabajo falso y comienza a hacer pedidos a tu nombre pagando con un número falso de tarjeta de crédito. Recibes estos paquetes y lo reenvías, como lo previsto en tu contrato.

A finales de mes, cuando reclamas tu salario, te informa que debes pagar gastos para poder cobrar la suma. Haces una transferencia y el salario jamás llega. Algunas semanas más tarde, comienzas a recibir las reactivaciones de pagos de proveedores estafados y tienes muchos problemas.

Sitios de encuentros


Una persona muy enamorada de ti que acabas de conocer se mete en serios problemas. Te inventa un escenario romántico y dramático muy complicado pero te convence y te ofreces ayudar para sacar al amor de tu vida de situaciones catastróficas, como enfermedad de un pariente, defunción, problema con la policía, los boletos aéreos etc.

Ciberchantaje


Es un tipo de estafa en recrudecimiento. Después de las historias romántico-fantásticas destinadas a convencerte de enviar un mandato internacional, he aquí el principio de esta variante:

1. Una conversación "amical" te engancha y el desconocido o desconocida te hace hablar de tu situación familiar, de su situación profesional, de tus amigos. Si tienes una cuenta de Facebook, todos tus contactos son memorizados.

2. Esta persona insiste en tener una conversación por cámara web y te incita a decir o hacer "cosas" íntimas frente a la cámara web.

3. Recibes emails de policías falsos que te amenazan con publicar las imágenes capturadas en Youtube y a enviarlas a tus amigos, colegas, familiares y conocidos si no pagas.

Para los que acostumbran publicar todas sus actividades, problemas familiares, situaciones sentimentales, actividades profesionales en la web, se aconseja encontrar otros pasatiempos menos comprometedores como la pesca, el tejido o la filatelia.

Se recomienda leer el artículo: Extorsión por webcam ¿Qué hacer?

Loterías


Una lotería "X" te informa que has ganado el premio mayor. Pero en la cual nunca has participado.

Para poder cobrar tu premio debes de pagar los gastos de envío. Lamentablemente, es una suma que nunca recuperarás.

Ofertas de préstamo o de becas de estudios


Un supuesto Papa Noel se pone en contacto contigo para ofrecerte un préstamo. Te pide algunas copias de documentos oficiales, luego te exige el pago de intereses o de gastos bancarios para poder finalizar este préstamo. Incluso te envía una prueba de la transferencia qué está en proceso.

Las señales de advertencia

  • Oferta anormalmente tentadora.
  • Correo electrónico falso de PayPal que te pide el reembolso por Western Unión de un exceso percibido o de un gasto imprevisto.
  • Interlocutor en el extranjero: África del oeste, ciertos países del este, Gran Bretaña, etc.
  • Insistencia para un tipo de pago desaconsejado en las transacciones entre desconocidos (Western Unión, Moneygram, Swift, etc.).
  • Número de teléfono falso o números que comienzan por 004, 00225,00229.
  • Acento incompatible con la nacionalidad anunciada.
  • Profesiones u oficios honoríficos levantan sospecha (cura, notario y diplomático).
  • Policías, abogados, banqueros, aduaneros, notarios, etc. que utilizan direcciones de mensajerías gratuitas (por ejemplo: @hotmail, @yahoo, @laposte, @nantes, @paris, etc.) o direcciones de mensajerías que parecen direcciones profesionales xxxxx@financier.com o incluso xxxxxx@consultant.com.
  • Siempre te presionan en hacer la transacción.
  • Demasiadas justificaciones dadas sin razón aparente.
  • Recepción de un pago superior al convenido y demanda del reembolso del exceso percibido.
  • Intervención de un tercero "de confianza" (transportista, abogado, aduanero, notario, etc.).
  • Historias dramáticas destinadas a convencerte de hacer una transferencia de dinero (enfermedad, problema con la justicia, inversiones, pasaportes, etc.).
  • Planteas preguntas pero siempre responde con evasivas (a menudo, los emails de estafas son preformateados porque la mayoría de estos estafadores hablan muy mal el idioma).
  • Te reclama la copia de numerosos documentos oficiales (lo que le permitirá usurpar tu identidad en sus próximas estafas).
  • Recibiste un correo electrónico que imita a un correo oficial de un banco, de un vendedor en línea (por ejemplo eBay) o de un organismo de pago (PayPal), que te pide confirmar tus informaciones personales (los bancos no se ponen en contacto con sus clientes para pedirles informaciones personales como las contraseñas o los identificadores en línea).

Los modos de pago a evitar


Para una transacción con un desconocido, jamás utilizar: Western Union, AlertPay.com, anypay.com, AuctionChex.com, BillPay.ie, Billpoint.com, ecount.com, cardserviceinternational.com, CCAvenue, ecount, e-gold, eHotPay.com, ePassporte.com, EuroGiro, FastCash.com, Google Checkout, gcash, GearPay, Goldmoney.com, graphcard.com, greenzap.com, ikobo.com, Liberty Dollars, Moneygram.com, neteller.com, Netpay.com, paychest.com, Payko.com, payingfast.com, paypay, Postepay, Qchex.com, rupay.com, sendmoneyorder.com, stamps, Stormpay, wmtransfer.com, xcoin.com, moneybooker, el servicio mandat cash de la poste, etc.

En caso de duda


La primera cosa que hay que hacer es abandonar. Si deseas a pesar de todo arriesgarte y seguir:

Informa un comportamiento o un contenido sospechoso

Informa y da tu testimonio


La primera cosa que hay que hacer es informar el máximo de internautas con el fin de que los más prudentes encuentren tu testimonio si hacen una búsqueda. Copia en blogs y foros:
  • Los correos electrónicos recibidos (dejando tus informaciones personales).
  • Los correos electrónicos utilizados por los estafadores.
  • Si se trata de un pequeño anuncio, añada la dirección del sitio en el cual encontraste este anuncio (si es posible, con las referencias del anuncio).

Presentar una denuncia


Si sufriste un perjuicio, no dudes en hacerlo. Los estafadores van a utilizar tu identidad para continuar tu actividad. La denuncia permite probar tu buena fe.

Acude a la comisaría o a la gendarmería más próxima proveyéndole de todas las informaciones en tu posesión:
  • Referencias de una o varias transferencias efectuadas de dinero.
  • Referencias de una o varias personas puestas en contacto: dirección de mensajería o postal, seudónimos utilizados, números de teléfono, fax, copia de correos electrónicos, correos intercambiados.
  • Otra información que puede ayudar a la identificación del estafador.

Denuncia a la comisaría de tu localidad. Infórmate para saber si este servicio dispone de un investigador especializado de criminalidad informática que será más competente para tomar tu denuncia.

Consulta también :
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